Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind kein bürokratischer Selbstzweck, sondern schützen Ihr Spielerkonto und unsere Plattform. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben Jokabet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2015-035 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Betreiber ist TechSolutions Group N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Regeln, des Combatting of Money Laundering and Terrorist Financing Ordinance sowie der dazugehörigen Richtlinien für Glücksspielbetreiber.

Konkret bedeutet das für uns: Wir identifizieren jeden Spieler, bevor Auszahlungen erfolgen, wir melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit, und wir schulen unsere Mitarbeiter laufend in der Erkennung verdächtiger Muster. Verdächtige Vorgänge dürfen wir Ihnen gegenüber nicht kommentieren, solange die Behörde den Vorgang prüft. Das ist keine Willkür, sondern gesetzliche Vorschrift (Tipping-off-Verbot).

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Unit
• Regelmäßige interne AML-Schulungen und Prüfungen
• Koordination mit Zahlungsdienstleistern und Behörden

Wann und was wir prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angabedaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Spätestens vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Dokumentverifizierung verpflichtend. Zusätzlich kann sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen, bei auffälligen Transaktionsmustern oder bei Turniergewinnen ausgelöst werden.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentverifizierung zwingend
• Laufender Betrieb: stichprobenartige Nachkontrollen und risikobasierte Prüfungen

Anforderungen an Dokumente

Dokumente müssen vollständig, lesbar und unverändert sein. Das Foto bzw. der Scan soll alle vier Ecken zeigen, keine Reflexionen aufweisen und den gültigen Ausweisstatus bestätigen. Abgelaufene Dokumente akzeptieren wir nicht. Auf Adressnachweisen müssen Ihr Name und die Adresse übereinstimmend mit den Kontoangaben stehen.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Kontobereich unter „Verifizierung“ hoch. Alternativ senden Sie uns Dokumente über den Live-Chat oder per E-Mail. Der Ablauf ist bei allen Wegen identisch:

• Schritt 1: Ausweisdokument fotografieren oder scannen und hochladen.
• Schritt 2: Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) hochladen.
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode einreichen, etwa die verwendete Karte oder das E-Wallet.
• Schritt 4: Bestätigung von uns erhalten, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Bearbeitungszeit und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert bis zu 3 Werktage, in der Regel deutlich weniger. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und Zugriffsbeschränkt. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung sehen die Daten, und auch nur, solange die Prüfung oder die gesetzliche Aufbewahrungspflicht es erfordert. Übertragung und Speicherung erfolgen über SSL-verschlüsselte Verbindungen. Dokumente geben wir ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter.

Warum wir Herkunft fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen (Source of Funds). Abgestuft auf das Risiko können wir auch die Gesamtherkunft Ihres Vermögens erfragen (Source of Wealth). Das klingt privat, ist aber ein Kernbestandteil der Geldwäscheprävention und gilt für jeden lizenzierten Betreiber.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Verkaufsbelege oder Erbschaftsnachweise. Wir brauchen keine vollständigen Vermögensaufstellungen, sondern nur einen nachvollziehbaren Beleg, der die Höhe der Einzahlung plausibel macht. Wird ein Source-of-Funds-Nachweis fällig, pausieren Auszahlungen, bis er geprüft ist.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Kontoauszug mit erkennbaren Geldeingängen
• Steuerbescheid oder Jahresabschluss bei Selbstständigen
• Notarielle Urkunde bei Erbschaft oder Immobilienverkauf

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem, das Muster, Volumina und die Kombination der verwendeten Zahlungsmethoden auswertet. Grundsatz: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen gegen Sanktionslisten, bevor wir transferieren.

Auffällige Muster

Was wir konkret auswerten: Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, mehrere kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen mit sofortigem Auszahlungsantrag, das Wechseln von Zahlungsmethoden unmittelbar vor Auszahlungen sowie Einzahlungen, die Ihre dokumentierte finanzielle Situation übersteigen. In solchen Fällen bitten wir um Erläuterung und, wo nötig, um Herkunftsnachweise, bevor wir die Transaktion freigeben.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht nach, sind wir verpflichtet zu handeln. Die Stufen dabei sind abgestuft und mitteilsam: Wir erinnern Sie zunächst per E-Mail und im Kontobereich. Bleibt die Anfrage unbeantwortet, frieren wir Einzahlungen und Auszahlungen ein. Das Guthaben bleibt dabei Ihr Eigentum und wird nicht eingezogen. Nach Rückkehr der vollständigen Verifizierung heben wir die Einschränkung auf.

Nur in klar begründeten Fällen schließen wir Konten endgültig: bei gefälschten Dokumenten, bei Identitätsbetrug, bei Nutzung Dritter zur Umgehung von Limits oder wenn Behörden uns dazu anweisen. Über den Grund informieren wir Sie, soweit das Tipping-off-Verbot es erlaubt. Guthaben aus rechtmäßigem Spiel zahlen wir in diesen Fällen auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus.

• Erinnerung per E-Mail und im Kontobereich
• Frist von in der Regel 14 Tagen zur Nachreichung
• Einfrieren von Ein- und Auszahlungen bei Fristablauf
• Kontosperre bei Nachweis von Fälschung oder Betrug

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und eventueller späterer Prüfungen. Danach löschen wir die Dokumente oder anonymisieren sie, sofern keine längere gesetzliche Pflicht besteht.

Sie können jederzeit im Live-Chat (24/7 verfügbar) oder per E-Mail an [email protected] erfragen, welche Daten wir von Ihnen gespeichert haben. Fragen zur Verifizierung klären wir am schnellsten über denselben Weg. Bei Verdacht auf Geldwäsche oder manipulation versuchen wir nie, sondern sprechen Sie uns direkt an, bevor es zu Einschränkungen kommt.

Häufige Fragen

Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon lange spiele?

Verifizierungen laufen risikobasiert. Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder turnusmäßigen Stichproben fragen wir Nachweise erneut an, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert war. Das sieht unsere Lizenz aus Curaçao so vor.

Wie lange dauert die Dokumentprüfung?

Bis zu 3 Werktage, in den meisten Fällen weniger. Nach Abschluss der Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung im Kontobereich.

Muss ich wirklich meinen Ausweis einsenden?

Ja. Vor der ersten Auszahlung ist die Identitätsprüfung mit einem behördlich ausgestellten Dokument (Reisepass, Personalausweis, Führerschein) verpflichtend. Ohne diese Prüfung dürfen wir laut Lizenz keine Auszahlung freigeben.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt wurde?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen auf die Einzahlungsmethode zurück, soweit technisch möglich. Ist eine Methode für Auszahlungen nicht verfügbar, etwa manche Prepaid-Lösungen, klären wir mit Ihnen eine Alternative über den Support.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt Ihr Eigentum. Wir frieren in so einem Fall Ein- und Auszahlungen ein, ziehen aber nichts ein. Nach vollständiger Verifizierung Ihrer Person heben wir die Einschränkung auf.